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反洗钱、反恐怖融资知识宣传
                      ——平安付电子
一、反洗钱
1. 什么是反洗钱?
反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
2. 反洗钱的意义是什么?
一)是有利于及时发现和控制洗钱活动,追查并没收犯罪所得,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济安全和社会稳定;
二)是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险,维护金融安全;
三)是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道,防范新的犯罪行为;
四)是有利于保护上游犯罪受害人的财产权,维护法律尊严和社会正义;
五)是有利于参与反洗钱国际合作,维护我国良好的国际形象。
二、反恐怖融资
恐怖活动是指以制造社会恐慌、危害公共安全或者胁迫国家机关、国际组织为目的,采取暴力、破坏、恐吓等手段,造成或意图造成人员伤亡、重大财产损失、公共设施损坏、社会秩序混乱等严重社会危害的行为,以及煽动、资助或者以其他方式协助实施上述活动的行为。
恐怖融资是指恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产;以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪;为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产;为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
三、人民银行反洗钱、反恐怖融资相关工作职责有哪些?
1、一是承办组织协调国家反洗钱、反恐怖融资工作;
2、二是研究和拟订金融机构反洗钱、反恐怖融资规则和政策;
3、三是承办反洗钱、反恐怖融资的国际合作与交流工作;
4、四是汇总和跟踪分析各部门提供的人民币、外币等可疑支付交易信息,涉嫌犯罪的,移交司法部门处理,并协助司法部门调查涉嫌洗钱、恐怖融资犯罪案件。
四、金融机构反洗钱、反恐怖融资的义务主要有哪些?
1、一是要求建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制;
2、二是要有效进行客户身份识别。从业机构应当按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则, 收集可靠地客户必备要素信息,对于先前获得的客户身份资料存疑的,应当重新识别;
3、三是要求提交大额和可疑交易报告;
4、四是要开展涉恐名单监控,当有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当立即提交可疑交易报告,并依法对相关资金或者其他资产采取冻结措施。
5、五是保存客户身份资料和交易记录,确保能够完整重现每笔交易,确保相关工作可追溯。
五、社会公众配合金融机构开展反洗钱、打击恐怖融资的义务主要包括哪些?
1、一是主动配合金融机构完成客户身份识别,包括提供真实有效的身份证件、据实告知交易目的、及时更新预留信息等;
2、二是积极培养自我风险防范意识,不出租、出借账户、U盾,不用自己的账户替他人提现,防止他人盗用身份从事非法活动;
3、三是对于所发现的涉恐洗钱、融资行为勇于举报,及时切断资助犯罪行为的经济来源和渠道,维护社会正义。
六、全国反恐怖斗争有关经验、案例分享
1. 环球网报道:新疆反恐经验值得联合国肯定并借鉴
链接:https://baijiahao.baidu.com/s?id=1636491017966578615&wfr=spider&for=pc
2. 中华人民共和国新闻办公室:探索出反恐、去极端化的有益经验
链接:http://www.scio.gov.cn/ztk/dtzt/39912/40016/40031/Document/1649855/1649855.htm
3. 国际在线:与世界交流中国地区反恐斗争的经验
链接:http://news.cri.cn/20190318/28de961c-d053-f04b-b9ed-f7d7657ca5f2.html
七、相关法律合规参考
1. 《中华人民共和国反洗钱法》
链接:http://www.pbc.gov.cn/tiaofasi/144941/144951/2885658/index.html
2. 《中华人民共和国反恐怖主义法》
链接:http://www.gov.cn/xinwen/2015-12/28/content_5028407.htm
3. 《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》
链接:http://www.pbc.gov.cn/tiaofasi/144941/3581332/3586985/index.html
4. 《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》
链接:http://www.pbc.gov.cn/goutongjiaoliu/113456/113469/3641972/index.html
5. 《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(银办发【2018】130号)
链接:http://www.pbc.gov.cn/tiaofasi/144941/3581332/3730362/index.html