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防范涉疫情电信诈骗洗钱 保护财产安全
当前,防范新型冠状病毒疫情工作已经进入关键期,全国上下都在众志成城抵抗疫情,力争尽早取得防控新型冠状病毒阻击战的决定性胜利。但是就在这个特殊时期,犯罪分子却利用人民群众对防护用品的迫切需求,甚至是人民群众的爱心、善意实施电信诈骗。截止2月10日20时,全国已累计侦破涉疫情诈骗案件2406起,抓获犯罪嫌疑人805名。以上犯罪行为对社会形成了恶劣影响,对防疫抗灾工作造成了严重损害,由此形成的洗钱风险不容忽视。
一、涉疫情电信诈骗基本手法和典型案例
(一)利用虚假销售口罩等防护用品实施诈骗。近期,青岛市公安局破获一起利用虚假销售口罩信息实施诈骗案件。2月4日,青岛市反诈中心将犯罪嫌疑人张某某抓获,张某某通过微信发布“各种防护口罩定制”信息,利用虚假销售口罩实施诈骗,涉案金额10余万元。
(二)伪装公益慈善机构组织“爱心捐款”实施诈骗。如1月30日,广州揭阳警方侦破一起诈骗案件,犯罪分子通过微信、QQ、社交网站等多种方式,冒充红十字会、慈善会等民政慈善组织名义,向群众发送防控新型冠状病毒肺炎“献爱心”的虚假捐款信息,利用群众的同情心实施诈骗。
(三)利用铁路、机票“退改签”实施诈骗。诈骗分子通过发送短信,以“航班因控制新型冠状病毒肺炎疫情已被取消,办理退改签可获赔偿”为由,诱导受害人拨打短信中的电话,若受害人未核实即拨通短信中电话,对方将在电话中准确地说出受害人身份信息与航班信息,并通过所谓“客服人员”的具体指导,诱导受害人点击“改签专用链接”输入银行卡号、密码和手机验证码,最终将卡内余额全部转走。
(四)谎称亲属感染、购买防控疫情物资等实施诈骗。诈骗分子冒充学校或某公司工作人员,以孩子或亲属突然高烧,已被隔离医治为由,要求亲属汇缴纳“住院费”等,骗取受害人钱财。
(五)以兜售所谓防治新冠病毒“特效药”实施诈骗。诈骗分子假冒政府、医疗机构、药物研究所等名义,以打电话、发短信等方式推销所谓的防疫“新药”、“进口抗疫药品”,用假冒伪劣药品贴上外文标签,冒充国外研制新药,诱导受害人购买,进而实施诈骗。
(六)在网络平台以“采购防护物资”“献爱心”等为幌子发布虚假信息,诱骗消费者转账,使消费者账户资金受损。不法分子在网络平台以售卖口罩等防护物资为幌子发布虚假信息,转账收取消费者费用后将受害人“拉黑”,或在钓鱼链接中诱使受害人输入个人敏感信息,导致消费者财产受损。此外,也有不法分子假冒慈善机构或爱心人士,利用公众同情心,通过微信、QQ等社交平台以“献爱心捐款”等名义,向消费者发送防控新型冠状病毒肺炎“献爱心”的虚假捐款信息,消费者信以为真后,一旦转账,就造成账户资金受损。
(七)冒充“班主任”收取学费。近期,六盘水某幼儿园已出现有骗子悄悄潜入各个班级QQ群(也有微信群)装扮成班主任,以收取资料费、补习费、培训费为由疯狂行骗。在这个83名成员的班级群里,“班主任”以“因新型冠状病毒影响,为响应国家号召”为由@全体家长,要求收取1650元学费,支持支付宝或者微信支付,并直接发来收款二维码。所幸该骗局被家长识破,未诈骗成功。
二、防骗提示
上述利用疫情防控名义实施诈骗的行为侵害人民群众财产安全,造成了恶劣的影响。为此,政府和相关部门提示广大消费者:
一是在涉及银行卡转账、汇款操作时要提高警惕,安全用卡。受疫情防控影响,春运返程、节日出行出现退改票高峰,在收到“退改签”类的信息后,消费者要提高风险防范意识,通过相关企业或部门公布的官方渠道查询确认,切勿随意点击不明链接、使用不明来源的无线网络,谨防个人重要信息遭到窃取。
二是要注重保护个人敏感金融信息,不向他人透露个人信息、银行卡密码、验证码等。疫情当前,消费者应当保持冷静,遇到索要个人信息、短信验证码或银行卡密码等情况时,切勿盲目听信,不向他人透露银行卡密码、验证码等个人敏感金融信息。
三是谨慎进行线上私人交易,保障账户资金安全。对于消费者个人来说,线上私人资金交易风险大、身份核实难,资金安全和合法权益难以保障。消费者应通过正规平台、渠道购买物资或捐款。确实需要通过线上私人交易的,也要尽量对发布信息的个人或机构的身份真伪进行核实,以保障自身财产不受侵害。
消费者要密切关注官方渠道发布的信息,提高风险防范意识,不信谣,不传谣,不恐慌,避免上当受骗造成账户资金不安全,蒙受经济损失。